Prevención LC/FT

Real Seguros, de conformidad con el ordenamiento jurídico nacional e internacional mantiene un Sistema Integral de Prevención y Control de Legitimación de Capitales y Financiamiento al Terrorismo, encargado de diseñar, implementar y ejecutar un conjunto de programas, planes, políticas, manuales y controles internos y externos, a fin de identificar, evaluar y mitigar el riesgo de que nuestros productos o servicios, clientes y canales de distribución sean empleados para ocultar el origen, propósito y destino de los capitales ilícitos destinados a la Legitimación de Capitales, o sean utilizados para desviar fondos de cualquier naturaleza destinados al Financiamiento al Terrorismo y demás delitos establecidos en la normativa que rige la materia.

La Estructura

  • La Junta Directiva;
  • El Presidente;
  • El Oficial de Cumplimiento;
  • El Comité de PCLC/FT;
  • La Unidad de PCLC/FT;
  • Los Responsables de Cumplimiento designados por cada área de riesgo

En Real Seguros, como Sujeto Obligado damos fiel cumplimiento a todas las disposiciones legales que regulan esta materia a nivel nacional, los estándares internacionales de administración de riesgo y a cada una de las exigencias de la Superintendencia de la Actividad Aseguradora como Ente Regulador.
 

Políticas de Prevención y Control de Legitimación de Capitales y Financiamiento al Terrorismo

 

Una de las políticas de mayor transcendencia para mitigar y prevenir el delito de LC/FT; la cual establece la obligatoriedad que tiene el Sujeto Obligado a determinar fehacientemente la identificación, domicilio y cualquier cambio en la actividad económica u oficio al que se dedica el cliente, de manera que, permita definir y adoptar parámetros adecuados de segmentación, para determinar el tipo de productos que de acuerdo con su perfil pueda adquirir.
Los Intermediarios como Sujetos Obligados, pueden ser susceptibles a ser objeto para la LC/FT; es por ello, que se les exige que en las operaciones de la actividad aseguradora, asuman la obligación de contar con la identificación y verificación integra de los tomadores, asegurados, beneficiarios o contratantes, empleando para ello los mecanismos necesarios, aplicando las políticas de debida diligencia de identificación y verificación del cliente, y a su vez cumplimos con la obligación de llevar un registro de cada uno de los intermediarios con los cuales se mantiene relación comercial.
Esta Política, tiene como objeto prevenir el delito de LC/FT, mediante la adecuada selección de personal por parte del Departamento de Talento Humano de la Compañía apoyado por el Oficial de Cumplimiento como parte de sus controles internos, a fin de garantizar en lo posible, que a través de las funciones que ejerzan los empleados dentro de la organización, éste no sea utilizado como vehículo para cometer delitos asociados a la LC/FT y otros relacionados a la Delincuencia Organizada.
Como Sujeto Obligado velamos por el fiel cumplimiento de esta política y de la información que debe contener los expedientes de nuestros reaseguradores.
En nuestra compañía, cumplimos con mantener los registros individuales de cada uno de los proveedores de servicios, con los cuales se establece de manera ocasional o permanente una relación comercial de negocios, con el objeto de identificar y realizar la verificación de la información suministrada por los proveedores de servicios al momento de iniciar el vínculo comercial.
El código de ética de Real Seguros, contiene los principios éticos y morales que deben ser antepuestos al logro de las metas comerciales e intereses particulares, surge como parte integral de la cultura organizacional de la empresa, permite a la organización contar con lineamientos claros que establecen pautas de conducta que deben respetarse tanto por los accionistas, miembros de la Junta Directiva, Directivos, Gerentes, Sub-Gerentes Coordinadores, Empleados y demás Trabajadores de la empresa.